Property Investment 1: 吉隆坡槟城房地产投资 1

1. 低风险 (Low Risk)

每一种投资 都有一定的风险。大马的人主要把钱投资在 定期存款(FD)，生意(BUSINESS），股票基金（STOCK）及房地产（PROPERTY）。

其中做生意得到的钱 (profit)及股票基金的回 酬 (divided)的风险比较高,而定期存款的利息(interest)又太低。只有房地产的风险比较低，且得到的回报也比较高。

2.高回报 (Purchasing Power)

我们的定期存款的利息比不上通货膨胀，存在银行的钱，价值（value)会越来越低。可是，如果把钱投资在房地产，房地产的价值会随着通货膨胀而高涨。

基本来说，对于有房地产的人来说，通货膨胀越高，那么回报就越高。

Case study:

A 先生把 RM 300,000 放在银行做定期存款，每年有5%的利息。那么一年有RM15,000的利息。B 先生把RM 300,000买店屋，一个月租金为RM1,250，一年也是有RM15,000。

五年后，A先生的总资产为 = 定期存款 + 5% 利息 = 大约 RM 382,884

相对的, 店屋已涨价 至RM 400，000，所以B先生的总资产为

= 店屋价值 + 5年租金 = RM400，000 + RM 75,000= RM 475,000

	A 先生	B 先生
2001	定期存款 RM 300K (年率5%)	店屋 RM 300K (月租 RM 1250)
2005	总资产 RM 382,884	总资产 RM 475,000

他们拥有同样的30万令吉，但是5年后，总资产却相差 接近10万令吉。